Agent Onboarding clients / LCB-FT : menez l’entrée en relation et le dossier de contrôle LCB-FT de chaque nouveau client

Accueillir un nouveau client, c’est aussi satisfaire les obligations de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) : identifier l’entreprise et ses bénéficiaires effectifs, obtenir les bonnes pièces, contrôler, puis documenter le niveau de vigilance retenu. Un travail précis, répétitif et exposé.

L’agent Onboarding clients / LCB-FT mène ce dossier avec vous, de la fiche entreprise à la décision, et garde la trace de chaque étape.

Ce que fait l’agent

• Entrée en relation — À partir du SIREN ou du nom, il retrouve l’entreprise et ses dirigeants dans le Registre National des Entreprises, prépare le dossier et la liste des pièces à obtenir selon le client.
• Portail client sécurisé — Le client reçoit un lien personnel pour compléter son formulaire et déposer ses pièces (statuts, pièce d’identité du dirigeant, organigramme capitalistique…). L’agent relance et demande les compléments.
• Contrôles sur sources officielles — Comparaison des bénéficiaires effectifs avec le registre (RBE) interrogé avec la connexion INPI de votre cabinet, vérification du gel des avoirs (DG Trésor), risque géographique sur les listes officielles FATF et européennes, concordance entre les pièces déposées et les informations déclarées (lecture automatique des documents).
• Personnes politiquement exposées — Un screening public (Wikidata) sert de signal complémentaire : chaque alerte est soumise à une revue humaine obligatoire.
• Vigilance et décision — Évaluation du niveau de vigilance et des mesures associées, revue du dossier, puis validation de la relation d’affaires ou non-poursuite, avec archivage des pièces.

Comment ça marche

1. Créez le dossier du nouveau client avec son SIREN : l’agent prépare l’entreprise, les dirigeants et la liste des pièces.
2. Envoyez le lien du portail : le client renseigne son formulaire et dépose ses pièces ; l’agent relance si besoin.
3. L’agent contrôle : bénéficiaires effectifs, gel des avoirs, risque pays, concordance des documents, PPE.
4. Vous revoyez et décidez : niveau de vigilance, mesures, validation de la relation.

Le résultat

Un dossier LCB-FT complet et tracé pour chaque nouveau client, des pièces classées au même endroit, et un cabinet qui garde la main sur chaque décision. L’agent assiste le cabinet ; la responsabilité de l’appréciation du risque reste la sienne.

Questions fréquentes

L’agent décide-t-il à ma place ?

Non. L’agent prépare, contrôle et documente ; le screening des personnes politiquement exposées donne lieu à une revue humaine obligatoire, et la décision d’entrer en relation, de renforcer la vigilance ou de ne pas poursuivre reste celle du cabinet.

L’agent est-il disponible ?

L’agent est offert dans le cadre du Pack Méga (et donc du Pack Intégral CRM, qui l’inclut). Votre conseiller Xpert-IA l’active sur votre espace.

Que faut-il fournir pour démarrer ?

Le SIREN du nouveau client (ou son nom), et l’adresse e-mail de la personne à qui envoyer le lien du portail sécurisé.

À découvrir aussi

• Robot Bénéficiaires Effectifs — Le registre des bénéficiaires effectifs, client par client.
• Robot RNE — Les données officielles du Registre National des Entreprises.