Robot Madelin & PER : les attestations de vos clients indépendants lues, les plafonds de l’article 154 bis calculés

Chaque année, vos clients indépendants vous transmettent les attestations de leurs contrats Madelin (retraite, prévoyance et santé, perte d’emploi) et de leur plan d’épargne retraite (PER). Il faut les ouvrir une à une, vérifier l’année, additionner les montants, puis contrôler les plafonds de déduction de l’article 154 bis du code général des impôts.

Le Robot Madelin & PER fait ce travail pour vous et vous remet, dossier par dossier, les montants déductibles, le montant à réintégrer en cas de dépassement et les montants à reporter.

Ce que fait le robot

• Lecture des attestations — PDF, scans et photos (lecture optique), déposés par le cabinet. Aucun identifiant d’assureur n’est demandé.
• Extraction — Assureur, numéro de contrat, nature du contrat, année, montant versé et nom de l’adhérent.
• Rattachement au bon dossier — Par le SIREN ou le nom du dirigeant ; en cas de doute, l’attestation est signalée « à rattacher », jamais devinée.
• Contrôle des plafonds — Retraite (Madelin et PER), prévoyance et santé, perte d’emploi, calculés sur le bénéfice avant cotisations et le plafond de la Sécurité sociale de l’année.
• Restitution — Montants à reporter dans la liasse (2035, 2033, 2053) et sur la 2042, alertes, récapitulatif Excel de toute l’exécution.

Comment ça marche

1. Renseignez le nom du dirigeant et le bénéfice avant cotisations de vos clients indépendants.
2. Déposez les attestations de l’année sur la page du robot.
3. Lancez l’exécution en choisissant l’année des revenus.
4. Reportez les montants et réintégrez les dépassements signalés.

Le résultat

Pour un client au bénéfice de 60 000 € en 2026 qui a versé 9 000 € sur un Madelin retraite, 2 000 € en prévoyance et santé et 1 500 € en perte d’emploi, le robot calcule un plafond retraite de 7 791 €, signale 1 507,50 € à réintégrer et indique les montants à reporter. Le collaborateur n’ouvre plus chaque PDF et ne refait plus le calcul.

Questions fréquentes

Faut-il donner au robot les identifiants des assureurs ?

Non. Le robot lit les attestations que vous déposez (PDF ou photo) ; aucun identifiant d’assureur n’est demandé.

Quels contrats le robot reconnaît-il ?

Les contrats Madelin retraite, prévoyance et santé, perte d’emploi, et les versements sur un plan d’épargne retraite (PER) déduits du bénéfice. L’option PER pour la non-déduction est repérée et écartée.

Comment sont calculés les plafonds ?

Selon l’article 154 bis du code général des impôts, sur le bénéfice avant ces cotisations et le plafond annuel de la Sécurité sociale de l’année (48 060 € pour 2026) : retraite, prévoyance et perte d’emploi ont chacune leur plafond.

Combien coûte le robot ?

199 € HT par an, sans limite de dossiers. Il est inclus dans le Pack Méga et dans le Pack Intégral CRM.

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